Planificación financiera para millennials: Cómo medir la felicidad financiera

A punto de heredar de sus predecesores casi 30 billones de dólares en los próximos 25 años, los Millennials están a punto de convertirse en los receptores de la mayor transferencia interge^neracional de riqueza de la historia.1 A medida que los Baby Boomers avanzan hacia la jubilación y comienzan a legar activos a sus hijos y nietos, aquellos que crecieron en la era digital necesitarán una amplia orientación en la gestión de su patrimonio.

La mayoría de los Millennials no quieren el asesor de sus padres

Casi el 66% de los Millennials expresan su intención de despedir a los asesores de sus padres tras recibir su ^herencia.2 Los Millennials citan una falta de conexión con los guías de confianza de sus padres, a veces además de una relación preexistente y establecida con sus propios g^urús financieros.3

Pero no tiene por qué ser así: los asesores pueden sacar partido del afán de los Millennials por trabajar con un profesional financiero. Cuatro de cada cinco (79%) Millennials tienen un mayor deseo de trabajar estrechamente con un profesional financiero, si tienen uno, en comparación con el 59% d^e Gen Xers y el 18% de Baby Boomers.4 Con el fin de retener esas cuentas, los planificadores financieros necesitan comprometerse eficazmente con los clientes Millennial - que tienen necesidades diferentes de las generaciones anteriores.

¿Una de sus prioridades? La felicidad.

La teoría de la autodeterminación reconoce nuestros motivos

La teoría de la autodeterminación (TAD) es un marco que postula que experimentamos un bienestar óptimo cuando satisfacemos nuestras tres necesidades psicológicas fundamentales: autonomía, competencia y relación. La teoría de la autodeterminación puede ser un medio eficaz para atender a los herederos de la generación del milenio de una forma personal y que satisfaga sus necesidades.

A medida que nos alejamos de un periodo caracterizado por el empeoramiento de la salud mental (que se vio exacerbado de forma m^asiva por la crisis COVID-19)5 , las personas buscan formas de mejorar sus medios de vida y proteger su salud y su felicidad. La salud financiera, especialmente entre los Millennials que han sopo^rtado el peso de la crisis de salud mental,6 es de particular importancia.

La independencia económica ocupa el primer lugar en la lista de prioridades de la generación del milenio. En otros estudios sobre las concepciones generacionales de la felicidad personal, los millennials señalaron que su principal prioridad era separarse de sus padres7.