La transferencia de riqueza de los millennials: 30 billones de dólares
La imagen del millennial arruinado está a punto de cambiar. Durante la próxima década, se espera que los millennials reciban 30 billones de dólares1 de sus padres, en la llamada "Gran Transferencia de Riqueza". Sólo en los próximos años, el poder adquisitivo de los millennials aumentará en un 75%.2 Esto plantea la siguiente pregunta: ¿cómo van a gestionar los millennials la riqueza que pronto heredarán?
Despedir a los asesores financieros de sus padres
Los datos sugieren que muchos podrían empezar por despedir a los planificadores financieros de sus padres. Haber alcanzado la mayoría de edad en un panorama económico tumultuoso ha dotado a los Millennials de una serie de valores diferentes a los de las generaciones anteriores: es más probable que den prioridad a la autoexpresión y la autorrealización que los Boomers, un cambio que puede traducirse en normas éticas más estrictas para las inversiones, valorar la flexibilidad profesional u optar por un trabajo peor pagado en favor del impacto social.3
Así las cosas, quizá no sorprenda demasiado que dos tercios de los millennials decidan cortar lazos con los profesionales financieros que asesoraron a sus padres tras recibir su herencia.4 La orientación financiera que servía a las necesidades de las generaciones pasadas ya no se ajusta a lo que buscan los clientes más jóvenes.
Los planificadores deben adaptarse a las prioridades de la generación del milenio
Los planificadores -y sus empleadores- tienen una elección: ajustar su oferta de servicios o arriesgarse a perder una importante cuota de mercado a medida que los Millennials se marchan en masa. Con el fin de servir mejor a esta cohorte, los planificadores financieros que trabajan con los Millennials deben estar preparados para hacer frente a un nuevo conjunto de expectativas, deseos y desafíos de los clientes.
Afortunadamente, los planificadores pueden aprovechar sus ventajas sobre las plataformas fintech (a saber, su comprensión del comportamiento humano) para prestar servicios de valor incalculable a sus clientes. Si no hacen nada para adaptarse, corren el riesgo de perder negocio a medida que cambia el mercado. Pero redoblar sus capacidades únicas puede crear vínculos más fuertes y duraderos con la clientela millennial.
References
- Choi, A. (2018). Cómo los inversores más jóvenes podrían remodelar el mundo. Morgan Stanley. Consultado en: https://www.morganstanley.com/access/why-millennial-investors-are-different
- The Economist. (2020). Wall Street pronto tendrá que tomarse en serio a los inversores millennials. The Economist. Recuperado de: https://www.economist.com/finance-and-economics/2020/10/20/wall-street-will-soon-have-to -take-millennial-investors-seriously?utm_campaign=editorial-social&utm_medium=social-organic&utm_source=linkedin
- FP Canadá. (2021). Valores y prioridades de los Millennials en Canadá: Synthesis & Application Report. Fundación de Investigación FP Canadá. Obtenido de: https://www.fpcanadaresearchfoundation.ca/media/ypqgzzjm/fp-canada-tdl-value_priorities-millennials-white_paper.pdf
- Skinner, L. (2015). La gran transferencia de riqueza se acerca, poniendo en riesgo a los asesores. Noticias de inversión. Obtenido de https://www.investmentnews.com/the-great-wealth-transfer-is-coming-putting-advisers-at-risk-63303
- Forbes. (2022). Millennial Money: Inspiración y conocimientos financieros para una generación. Forbes Media. Obtenido de: https://www.forbes.com/feature/millennial-money/#26b0f4114799
