Cuando se trata de la generación del milenio y sus finanzas, muchos medios de comunicación nos hacen creer que todo lo que hay que saber es sobre el gasto frívolo. Una tostada de aguacate o un café hipster menos aquí y allá y toda esa deuda estudiantil habrá desaparecido. O, para unos pocos afortunados, quizá su herencia les saque de apuros más adelante (si es que no lo está haciendo ya), porque va a haber una oleada masiva de herencias. La mayor transferencia de riqueza de la historia ya está en marcha: se espera que en los próximos 5 años los Millennials canadienses hereden de sus padres, los Boomers, alrededor de 1T de dólares en riqueza. En Estados Unidos, las estimaciones oscilan entre 30 y 60 millones de dólares en la próxima década. En el Reino Unido, alrededor de 1 millón de libras en 2027.
Lo que se pierde cuando nos dejamos llevar por los memes de los gastos frívolos es que los Millennials viven una realidad financiera muy diferente a la de los Gen Xers y Boomers que les precedieron. Los millennials tienen prioridades financieras, necesidades y expectativas diferentes. Eso es cierto para los Millennials que luchan por permitirse el coste de la vida en cualquier lugar que no sea el sótano de sus padres, y es cierto para los Millennials que ganan siete (o más) cifras al año.
Atrapado entre la visión demasiado reduccionista de los Millennials empobrecidos tal y como son ahora, y el contorno aún no visible de los Millennials ricos tal y como serán más adelante, el sector financiero se esfuerza por encontrar una forma eficaz de servir a esta cohorte. Por eso TDL emprendió un proyecto de investigación para trazar un mapa de los valores y prioridades de los Millennials. Puede leer el informe aquí, y TDL agradece el generoso apoyo de la FP Canada Research Foundation. Elaborar un retrato más matizado de esta generación y desarrollar algunas recomendaciones prácticas para que las instituciones financieras y las fintech ofrezcan un mejor servicio a los Millennials contribuye al mandato de TDL de promover mejores resultados para todos los miembros de la sociedad.
¿Quiere saber más? Escuche a la Dra. Brooke Struck debatir sobre la investigación en directo con planificadores financieros en activo en la Semana de la Planificación Financiera 2021.
